Berrak Verımce koristi model koji uči vašu toleranciju na rizik iz vašeg ponašanja u plaćanju i potrošnji tijekom vremena. Model automatski ponovno uravnotežuje pozicije kada se volatilnost tržišta poveća i daje prioritet likvidnosti kada se očekuje novo plaćanje projekta.
Platforma stvara profil rizika povremenom obradom kretanja vašeg računa i tržišnih pokazatelja koje odaberete. Ovaj profil nije statičan; Kako pristižu novi podaci, model prognoze se ažurira, a veličine pozicija se u skladu s tim sužavaju tijekom razdoblja volatilnosti.
| Tržišno stanje | Odgovor modela |
|---|---|
| niska volatilnost | Standardna distribucija je sačuvana |
| Srednja volatilnost | Rizične pozicije se postupno smanjuju |
| visoka volatilnost | Prijelaz na likvidne instrumente ima prioritet |
Za profil koji ne prima redovitu plaću potreba za likvidnošću nije stalna. Model uzima u obzir neizvjesnost u rasporedu vašeg projekta i u skladu s tim oblikuje odluke o implementaciji.
Rezultat tolerancije rizika izveden iz vašeg prethodnog trgovanja i ponašanja povlačenja koristi se kao referenca za svako rebalansiranje. Rezultat nije samo ručno podešavanje; ažurira se tijekom vremena.
Kada raspodjela portfelja padne izvan navedenih pragova, ponovno se uravnotežuje bez čekanja na ručnu potvrdu. Vrijednosti praga dovode se iz modula tolerancije rizika.
Udio instrumenata novčanog ekvivalenta postupno se povećava prije nadolazećeg razdoblja plaćanja. Na taj način kapital ostaje dostupan tijekom razdoblja između projekata.
Platforma opisuje proces, a ne ishod. Sljedeći koraci se izvršavaju istim redoslijedom u svakom ciklusu odlučivanja.
Kretanja računa i odabrani tržišni pokazatelji prikupljaju se u redovitim intervalima i pretvaraju u standardni format.
Prikupljeni podaci obrađuju se putem modela koji zajedno procjenjuje toleranciju rizika i tržišne uvjete te daje ocjenu rizika.
Generirani rezultat rizika usklađuje se s unaprijed definiranim pravilima i automatski se pokreću akcije rebalansa ili prilagodbe likvidnosti.
Sljedeći moduli strukturalni su pregled komponenti uključenih u ploču uživo; Prikazane vrijednosti su u formatu uzorka.
Samo u demonstracijske svrhe; stvarne vrijednosti specifične su za vaš račun.
Položaj je uzoran; Rezultat se razlikuje ovisno o modulu tolerancije rizika.
| metrički | Vrijednost |
|---|---|
| Učestalost rebalansa | — |
| koeficijent likvidnosti | — |
| Kašnjenje ažuriranja modela | — |
Podaci o transakcijama na računu su šifrirani prije obrade i koriste se samo polja koja zahtijeva model rizika. Neobrađeni podaci ne dijele se s trećim stranama.
Veza se uspostavlja putem ovlaštenih protokola za dijeljenje podataka. Nakon što je integracija dovršena, model stvara početni profil rizika analizom prošlih kretanja.
Kada se prijeđe prag volatilnosti, model sužava pozicije unutar okvira unaprijed definiranih pravila i daje prioritet prijelazu na likvidne instrumente. Ovaj proces se provodi automatski bez čekanja na potvrdu korisnika.
Naknade se izračunavaju na temelju upravljanog stanja i količine transakcija. Trenutačne stavke naknada također se prikazuju tijekom procesa kreiranja računa.