Berrak Verımce utilizza un modello che apprende la tua tolleranza al rischio dal tuo comportamento di pagamento e di spesa nel tempo. Il modello ribilancia automaticamente le posizioni quando la volatilità del mercato aumenta e dà priorità alla liquidità quando è previsto il pagamento di un nuovo progetto.
La piattaforma crea un profilo di rischio elaborando periodicamente i movimenti del tuo conto e gli indicatori di mercato che scegli. Questo profilo non è statico; Man mano che arrivano nuovi dati, il modello di previsione viene aggiornato e le dimensioni delle posizioni vengono ridotte di conseguenza durante i periodi di volatilità.
| Condizione del mercato | Risposta del modello |
|---|---|
| bassa volatilità | La distribuzione standard viene mantenuta |
| Volatilità media | Le posizioni di rischio vengono gradualmente ridotte |
| elevata volatilità | La priorità è data al passaggio agli strumenti liquidi |
Per un profilo che non percepisce uno stipendio regolare, il bisogno di liquidità non è costante. Il modello tiene conto dell'incertezza nella pianificazione del progetto e modella di conseguenza le decisioni di distribuzione.
Un punteggio di tolleranza al rischio derivato dal tuo comportamento di negoziazione e prelievo passato viene utilizzato come riferimento per ogni ribilanciamento. Il punteggio non è solo un'impostazione manuale; viene aggiornato nel tempo.
Quando la distribuzione del portafoglio non rientra nelle soglie specificate, viene ribilanciata senza attendere la conferma manuale. I valori di soglia sono alimentati dal modulo di tolleranza al rischio.
La quota di strumenti equivalenti a liquidità viene gradualmente aumentata prima del prossimo periodo di pagamento. In questo modo, il capitale rimane accessibile durante i periodi tra progetti.
La piattaforma descrive il processo piuttosto che il risultato. I passaggi successivi vengono eseguiti nello stesso ordine in ciascun ciclo decisionale.
I movimenti del conto e gli indicatori di mercato selezionati vengono raccolti a intervalli regolari e convertiti in un formato standard.
I dati raccolti vengono elaborati attraverso un modello che valuta insieme la tolleranza al rischio e le condizioni di mercato e produce un punteggio di rischio.
Il punteggio di rischio generato è abbinato a regole predefinite e le azioni di ribilanciamento o aggiustamento della liquidità vengono attivate automaticamente.
I seguenti moduli sono un'anteprima strutturale dei componenti inclusi nel pannello live; I valori mostrati sono in formato campione.
Solo a scopo dimostrativo; i valori effettivi sono specifici per il tuo account.
La posizione è esemplare; Il punteggio varia a seconda del modulo di tolleranza al rischio.
| metrico | Valore |
|---|---|
| Frequenza di riequilibrio | — |
| rapporto di liquidità | — |
| Ritardo nell'aggiornamento del modello | — |
I dati delle transazioni del conto vengono crittografati prima dell'elaborazione e vengono utilizzati solo i campi richiesti dal modello di rischio. I dati grezzi non vengono condivisi con terze parti.
La connessione viene stabilita tramite protocolli di condivisione dati autorizzati. Una volta completata l'integrazione, il modello crea un profilo di rischio iniziale analizzando i movimenti passati.
Al superamento della soglia di volatilità, il modello restringe le posizioni nel quadro di regole predefinite e dà priorità al passaggio a strumenti liquidi. Questo processo viene eseguito automaticamente senza attendere l'approvazione dell'utente.
Le commissioni vengono calcolate in base al saldo gestito e al volume delle transazioni. Le voci tariffarie attuali vengono visualizzate anche durante il processo di creazione dell'account.