Berrak Verımce používa model, ktorý sa v priebehu času učí vašu toleranciu voči riziku z vášho platobného a výdavkového správania. Model automaticky vyvažuje pozície, keď sa volatilita trhu zvýši, a uprednostňuje likviditu, keď sa očakáva nová platba projektu.
Platforma vytvára rizikový profil pravidelným spracovaním pohybov na vašom účte a trhových ukazovateľov, ktoré si vyberiete. Tento profil nie je statický; S príchodom nových údajov sa predpovedný model aktualizuje a veľkosť pozícií sa v období volatility zodpovedajúcim spôsobom zužuje.
| Trhová situácia | Modelová odpoveď |
|---|---|
| nízka volatilita | Štandardná distribúcia je zachovaná |
| Stredná volatilita | Rizikové pozície sa postupne redukujú |
| vysoká volatilita | Prioritou je prechod na likvidné nástroje |
Pre profil, ktorý nedostáva pravidelný plat, nie je potreba likvidity konštantná. Model zohľadňuje neistotu v harmonograme vášho projektu a podľa toho formuje rozhodnutia o nasadení.
Skóre tolerancie rizika odvodené z vášho správania pri obchodovaní a výberoch z minulosti sa používa ako referencia pre každé opätovné vyváženie. Skóre nie je len manuálne nastavenie; sa v priebehu času aktualizuje.
Keď distribúcia portfólia spadne mimo špecifikovaných prahových hodnôt, je znovu vyvážená bez čakania na manuálne potvrdenie. Prahové hodnoty sú napájané z modulu tolerancie rizika.
Podiel nástrojov peňažných ekvivalentov sa pred nadchádzajúcim platobným obdobím postupne zvyšuje. Týmto spôsobom zostáva kapitál dostupný počas medziprojektových období.
Platforma popisuje skôr proces než výsledok. Nasledujúce kroky sa vykonávajú v rovnakom poradí v každom rozhodovacom cykle.
Pohyby na účte a vybrané trhové ukazovatele sa zhromažďujú v pravidelných intervaloch a konvertujú do štandardného formátu.
Zozbierané údaje sú spracované prostredníctvom modelu, ktorý spoločne vyhodnocuje toleranciu rizika a trhové podmienky a vytvára rizikové skóre.
Vygenerované skóre rizika sa priradí k preddefinovaným pravidlám a automaticky sa spustia opatrenia na opätovné vyváženie alebo úpravu likvidity.
Nasledujúce moduly sú štrukturálnym náhľadom komponentov zahrnutých v živom paneli; Zobrazené hodnoty sú vo formáte vzorky.
Len na demonštračné účely; skutočné hodnoty sú špecifické pre váš účet.
Miesto je príkladné; Skóre sa líši v závislosti od modulu tolerancie rizika.
| metrický | Hodnota |
|---|---|
| Vyrovnávacia frekvencia | — |
| pomer likvidity | — |
| Oneskorenie aktualizácie modelu | — |
Údaje o transakciách účtu sú pred spracovaním zašifrované a používajú sa iba polia požadované modelom rizika. Nespracované údaje nie sú zdieľané s tretími stranami.
Spojenie je vytvorené prostredníctvom autorizovaných protokolov zdieľania údajov. Po dokončení integrácie model vytvorí počiatočný rizikový profil analýzou minulých pohybov.
Pri prekročení prahu volatility model zužuje pozície v rámci vopred definovaných pravidiel a uprednostňuje prechod na likvidné nástroje. Tento proces sa vykonáva automaticky bez čakania na potvrdenie používateľom.
Poplatky sa počítajú na základe spravovaného zostatku a objemu transakcií. Aktuálne položky poplatkov sa zobrazujú aj počas procesu vytvárania účtu.